ما هي نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية وهي من أكثر الأسئلة التي يتكرر طرحها من قبل المستثمرين ، لأنها تعتبر من الأشياء التي لها عائد مالي كبير للمستثمرين ، فضلًا عن كونها متنوعة بحيث يمكن لكل مستثمر الصندوق الاستثماري المناسب له فلنتعرف عليه من خلال الموقع.
اقرأ أيضًا: ما هو التداول عبر الإنترنت
نسبة الربح في صناديق الاستثمار
يمكن القول أن الصناديق الاستثمارية هي وعاء كبير للمال يديره العديد من المتخصصين في مجال الاستثمار المرتفع ، ويشارك في تملكها العديد من المستثمرين.
كما يتخذ المسؤولون المتخصصون في مجال الاستثمار القرارات المتعلقة بصناديق الاستثمار لبيع وشراء جميع الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات ، وهذه القرارات تساهم في توفير عائد أكبر على الأموال ، بالإضافة إلى حقيقة أن المخاطر الناشئة عنها . من أصغر الصناديق.
لا يمكن تحديد نسبة الربح التي تأتي من صناديق الاستثمار أو مقدار الربح الناتج عنها ، ولكن من الممكن توقع نسبة الربح الناتجة عن ذلك الاستثمار ، ويمكننا القول بأن نسبة الربح تتراوح بين 7٪ إلى 12٪ ويمكن الحصول على هذه النسبة عندما يكون العميل على النحو التالي:
- دفع كافة الرسوم والمصاريف الإدارية التي تتكبدها صناديق الاستثمار ، لأن الصناديق الاستثمارية تتطلب الكثير من المصاريف للحصول على ربح مرتفع.
- معرفة نسبة الضرائب التي تحددها الدولة على صناديق الاستثمار تلك.
- تأكد من حصول العميل على 75٪ من إجمالي العمولات المتولدة من تداول أموال الحساب قبل وضع أمواله فيها.
- التأكد من قيام البنك وصندوق حماية المستثمر بدفع تعويضات للعملاء في حالة خسارة أموالهم في صناديق الاستثمار.
اقرأ أيضًا: خطوات فتح حساب في Samba Bank 2021
أرباح صناديق الاستثمار في البنوك
يختلف معدل الربح في صناديق الاستثمار من بنك لآخر حسب الاستراتيجية المتبعة في الصناديق الاستثمارية التي يتبعها كل بنك ، ونسبة الربح لتلك الصناديق في بعض البنوك كما يلي:
بنك زراعي
ويطلق على الصندوق الاستثماري لذلك البنك اسم الوفاق ، وقد ارتفعت نسبة وثيقة الاستثمار فيه إلى 1.3٪ أي ما يقرب من 13.32 جنيهًا مصريًا لكل وثيقة استثمار.
وارتفع معدل ربح تلك الصناديق لدى البنك الزراعي إلى 92٪ أي نحو 256.13 جنيهًا مصريًا.
أجريكول كريديت بنك
يُعد من أشهر البنوك في مصر ، وقد بلغت نسبة أرباح الاستثمار في وثيقة استثمار واحدة 1.14٪ أي ما يعادل 194.14 جنيهًا مصريًا.
وتمكن المستثمر في ذلك البنك من تحقيق ربح بنسبة 0.185٪ أي نحو 1099.56 جنيه مصري.
بنك القاهرة
وزادت أرباح الصناديق الاستثمارية لذلك البنك إلى 1.7٪ أي نحو 110.22 جنيه مصري للوثيقة فقط.
بنك مصر
وبلغت الزيادة في أرباح الصناديق الاستثمارية لذلك البنك 1.01٪ أي بنحو 191.23 جنيه لكل وثيقة استثمار.
زادت قيمة أرباح الصندوق التراكمي المصري إلى 0.3٪ أي حوالي 503.95 جنيه مصري لكل وثيقة استثمار.
بنك افريقيا العربية
وبلغت نسبة أرباح صناديق الاستثمار في ذلك البنك 318.87 جنيهًا مصريًا لكل مستند استثماري ، كما بلغت نسبة أرباح وثيقة الاستثمار 0.09٪ أي حوالي 14.85 جنيهًا لكل وثيقة استثمار.
بنك التجارة الدولي
وبلغت نسبة أرباح الصناديق الاستثمارية لهذا البنك 0.14٪ أي نحو 165.09 جنيه لكل وثيقة استثمار.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن نسبة الأرباح المتحققة من الصندوق الاستثماري ثابتة عند 0.197٪ ، أي حوالي 334.46 لكل وثيقة استثمار.
بنك البركة
تتساوى الصناديق الاستثمارية لذلك البنك ، وبلغ معدل الربح الناتج 0.8٪ أي حوالي 92.66 جنيه مصري لكل وثيقة استثمار.
بنك قناة السويس
وزادت نسبة أرباح الصناديق الاستثمارية لهذا البنك إلى 1.8٪ أي حوالي 13.1 جنيه مصري لكل وثيقة استثمار.
البنك الأهلي المصري
ومن مزايا هذا البنك أنه يحافظ على أموال جميع المستثمرين ، ويقلل من التعرض للخسائر ، ويعمل على زيادة الأرباح ، كل ذلك من خلال تطبيق سياسات معينة خاصة به.
كما يلتزم المدير المسؤول عن إدارة هذه الصناديق الاستثمارية بكافة الأمور المتعلقة بالاستثمار باتباع قوانين رأس المال التي تشمل ألا تزيد نسبة الاستثمار في الشركات عن 10٪ من المبالغ في تلك الصناديق.
بالإضافة إلى أن نسبة الأرباح التي حققتها الصناديق الاستثمارية لذلك البنك في بداية كل سنة مالية تصل إلى 0.1٪ ، وبعد 3 أشهر من تلك السنة المالية تصل نسبة الأرباح إلى 6.71٪.
وبلغت نسبة الأرباح بعد أكثر من سنة مالية استثمار 34.77٪ ، وبلغت نسبة الأرباح بعد أكثر من 3 سنوات مالية 6.61٪.
أنواع صناديق الاستثمار
عند البحث عن أنواع الصناديق الاستثمارية وجدنا أنها:
صناديق الدخل الثابت
- يطلق عليهم اسم صناديق السندات ، وهم يستثمرون في الديون الخاصة ، العامة والخاصة.
- تشتري العديد من استثمارات الدخل الثابت ، مثل السندات الحكومية والسندات ذات العائد المرتفع وكذلك سندات الاستثمار.
- الهدف من هذا النوع من الصناديق هو جمع الأموال بانتظام داخل الصندوق من خلال الفوائد التي يولدها هذا الصندوق.
صناديق الأسهم
- وهو من أكثر أنواع صناديق الاستثمار تقلبًا ، حيث تتقلب أسعارها بين مرتفع ومنخفض خلال فترة زمنية قصيرة.
- يتغير هذا الصندوق للأفضل مقارنة بصناديق الاستثمار الأخرى لأنه يعتمد على النتائج المتعلقة بمستقبل الشركات بالإضافة إلى حصتها في السوق.
- وهذا يجعل عائدات الشركات وأرباحها عالية ، مما يؤدي إلى زيادة نسبة أرباح المستثمرين.
- كما أنها تعتمد بشكل كبير على الاستثمارات التجارية ، وليس لها علاقة بملكية شركات القطاع الخاص.
تمويل لسوق المال
- يتميز هذا النوع من صناديق الاستثمار بتقليل المخاطر الناتجة عن الاعتماد على استثمارات عالية الجودة.
- علاوة على ذلك ، فهي قصيرة الأجل ومصادرة عن طريق الشركات المحلية أو الحكومية.
الصناديق الدولية
- وتسمى أيضًا الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية ، لأنها تستخدم من قبل أولئك الذين يستثمرون أموالهم خارج بلدهم الأصلي.
- يعتمد نظام الاستثمار لهذه الصناديق على تنفيذ الاستثمار في كل دولة في العالم.
- غالبًا ما تواجه صعوبات في كيفية تصنيف الأموال التي تستثمر فيها
- يمكن أن تتأثر هذه الأموال بالعوامل السياسية ، فضلا عن عوامل أخرى.
- يمكن أن تكون هذه الصناديق أكثر خطورة وقد تنتشر سلامتها مقارنة بصناديق الاستثمار المحلية
الأموال المتوازنة
- الغرض من هذه الأموال هو توفير الأمن للمستثمر وكذلك رأس المال.
- تستخدم هذه الصناديق استراتيجية الاستثمار للحصول على دخل ثابت والعديد من الأسهم المختلفة.
- تمتلك هذه الصناديق 60٪ من حقوق الملكية و 40٪ من الدخل الثابت للمستثمر.
- رصيد كل من الحد الأقصى والحد الأدنى من الأصول.
الصناديق المتخصصة
يعتبر من أكبر الصناديق التي تشمل فئات مختلفة من الصناديق التي تحظى بشعبية في الغالب ، وتطلق الفئات المختلفة في قطاع الاقتصاد.
وهي تركز على الصناديق المخصصة لقطاعات اقتصادية محددة ، والتي تعمل على زيادة الأرباح التي تنعكس في التكنولوجيا والصحة والمال ، حيث أن هذه الصناديق لها أنواع ، على النحو التالي:
الصناديق الاجتماعية
تنفذ هذه الصناديق الاستثمار بالاعتماد على شركات ذات معايير استثمارية محددة ومبادئ محددة ، ولا يمكن الاستثمار من خلال شركات المشروبات الكحولية أو شركات الأسلحة.
الصناديق الإقليمية
وتعمل هذه الصناديق على تنفيذ الاستثمار من خلال مناطق معينة في بعض الدول ، وهي سهلة الاستخدام من خلال استثمارات تعتمد على شرائها للمخزونات الأجنبية.
صناديق المؤشرات
ما يميز هذه الصناديق أنها ذات مخاطر منخفضة وأن استثمارها يعتمد على مؤشرات الأرقام ، فضلاً عن حقيقة أنها تحتوي على أسهم ناشئة من الأسواق المالية.
اقرأ أيضًا: فوائد شهادة بنك مصر 2022
كيف تستثمر في الصناديق المشتركة
بعد معرفة نسبة الربح في صناديق الاستثمار؟ من الضروري أيضًا معرفة كيفية الاستثمار في الصناديق الاستثمارية ، ولكي تكون قادرًا على الاستثمار في هذه الصناديق ، يجب اتباع الإجراءات التالية:
- فتح حساب مصرفي وكذلك إنشاء هوية مستثمر ، هذه الخطوة مطلوبة لجميع أنواع صناديق الاستثمار.
- يجب أن تتم جميع الاستثمارات من خلال حساب مصرفي.
- قبل البدء في عملية الاستثمار ، من الضروري اختيار الاستثمار في الأسهم أو الاستثمار في الصناديق المختلطة أو الاستثمار في الديون.
- يفضل في بداية الاستثمار اختيار صندوق استثمار متوازن ، لأنه يجمع بين الديون والأسهم ليتمكن من الحصول على عائد مالي كبير.
- من الضروري فهم ما يدور حوله صندوق الاستثمار وطلب المساعدة من متخصص أو مستشار مالي.
مزايا صناديق الاستثمار
لكل نوع من أنواع الصناديق الاستثمارية ما يميزه عن غيره ، ولكن هناك بعض المزايا المشتركة ، مثل:
- يتيح للعديد من العملاء فرصة الاستثمار وفقًا للأهداف الاستثمارية لكل نوع من أنواع هذه الصناديق.
- العمل على تقليل الخسارة في حالة الإفلاس أو تعرض الشركة للخسارة من خلال الاستثمار في الأوراق المالية المملوكة لشركات أو مؤسسات.
- يمكن للمستثمر استرداد قيمة المستندات التي اشتراها في أي وقت أو في نهاية مدة الصندوق من خلال توفير السيولة للمستثمر في هذه الصناديق.
- يمكن أيضًا بيع بعض الأسهم للمستثمر إذا كان بحاجة إلى سيولة مادية.
- يمكن للمستثمر تحويل استثماره إلى صندوق آخر عند تغير أهداف الاستثمار ، وهذا يجعل الاستثمار أكثر مرونة للمستثمر.
- يمكن للمستثمر اكتساب الخبرة من المستثمرين السابقين الآخرين.
اقرأ أيضًا: متى يفتح سوق الأسهم السعودية ومتى يغلق
الفرق بين شهادات الإيداع وصناديق الاستثمار
بعد توضيح نسبة الربح في الصناديق الاستثمارية ، سنقوم أيضًا بتوضيح الفرق بين شهادات الإيداع وصناديق الاستثمار ، حيث يختلف كل منهما عن حسابات التوفير ، وتظهر هذه الفروق على النحو التالي:
- عند وضع الأموال في صناديق الاستثمار ، فإن ذلك يعادل شراء أسهم من الشركة التي يتم الاستثمار فيها.
- الهدف من الصناديق المشتركة هو الحصول على أقصى ربح لكل مستثمر.
- تعتبر صناديق الاستثمار الأكثر شهرة في العلاقة الوثيقة بين العملاء والمستثمرين وأولئك الذين يرغبون في الحصول على ربح كبير.
- العلاقة بين أرباح صناديق الاستثمار والمخاطر الناشئة عنها علاقة مباشرة ، أي أنه كلما زادت فرصة الربح ، زادت المخاطر.
اقرأ أيضًا: كيف أسجل في تداول الراجحي نت؟ والطرق التجارية لشركة الراجحي المالية
وعليه أوضحنا نسبة الأرباح في صناديق الاستثمار ، وأنواع هذه الصناديق ، وطرق الاستثمار فيها ، ونسبة أرباح صناديق الاستثمار في البنوك ، والفرق بينها وبين شهادات الإيداع.